Devenir trader indépendant : Le Guide complet !

L'univers du trading indépendant offre une voie vers la liberté financière et professionnelle, permettant aux individus de négocier sur les marchés financiers avec autonomie et flexibilité. Cependant, ce chemin exige une solide formation et une compréhension approfondie des marchés.

Devenir trader indépendant implique bien plus que de simples transactions financières ; cela nécessite une stratégie claire, une gestion prudente des risques et une discipline inébranlable. Dans ce domaine en constante évolution, la recherche continue de connaissances et la mise à jour des compétences sont essentielles pour réussir. 

Qu'est-ce qu'un trader indépendant ?

Un trader indépendant est une personne qui négocie des actifs financiers (comme des actions, des devises, des matières premières, etc.) pour son propre compte, plutôt que de le faire au nom d'une institution financière ou d'une entreprise. Son objectif est de faire du profit en utilisant son propre capital. Ainsi, il prend ses propres décisions d'investissement sans avoir à rendre compte à sa hiérarchie. Cela leur donne une grande autonomie et une flexibilité sur les horaires de travail, mais également une responsabilité directe sur ses résultats financiers.

Pourquoi envisager une carrière de trader indépendant ?

Devenir trader indépendant est un choix de carrière très prisé étant donné les nombreux avantages qu'offre cette carrière.

Comme toutes les activités indépendantes, le trading permet d'être autonome et flexible. L'activité peut être réalisée de partout à partir d'un ordinateur et d'une bonne connexion internet. Il peut donc, contrairement à un salarié choisir ses horaires de travail. Mais le trader tire sa différence sur plusieurs autres points visibles ci-dessous :

• Un trader n'a pas besoin de client pour faire de l'argent ! Le trading est l'une des seules activités ne nécessitant pas de "client", un trader fait ses revenus en direct sur les marchés financiers uniquement grâce à ses fonds propres et ses compétences. Ainsi, il n'a pas toute la charge mentale des autres activités. 
• Deuxièmement, un trader n'a rien à vendre ! Là où toutes les autres activités en ligne impliquent de la vente de produit ou service, le trading indépendant ne s'attarde pas sur cette notion. Ce qui signifie qu'il n'a pas de gestion de stock et de livraison à effectuer contrairement à un e-commerce et pas de service client contrairement à un consultant. 
• Enfin, un trader n'a pas de concurrence et est intemporel ! En effet, des millions de transactions s'effectuent tous les jours et les opérations des confrères n'affecteront jamais les tiennes. D'ailleurs, le trading n'est pas une mode, les marchés financiers existent depuis plusieurs dizaines d'années et ça existera encore par la suite, ce qui loin d'être le cas pour les activités. 

Quel parcours de formation pour devenir trader indépendant ?

L'activité de trader indépendant ne nécessite pas de diplôme spécifique, on peut bien trader sans diplôme, toutefois avant de se lancer dans le trading, une solide formation est indispensable. Cela peut passer par l'acquisition de connaissances académiques en finance, en économie ou en mathématiques financières. 

On peut également se former de façon autodidacte : Beaucoup de traders commencent par lire des livres spécialisés, regarder des vidéos éducatives en ligne et suivre des cours gratuits disponibles sur internet. De nombreuses autres façons de se former sont disponibles : 

• Formations payantes : Il existe aussi de nombreuses formations spécialisées proposées par des instituts ou des mentors expérimentés, cependant celles-ci sont payantes. Ces cours offrent souvent un contenu structuré et approfondi, ainsi qu'un accès à des conseils d'experts.

• Séminaires et workshops : Assister à des séminaires et des workshops organisés par des traders expérimentés peut également être une excellente manière d'acquérir des connaissances pratiques et des conseils précieux.

Comment devenir trader à son compte ? Les étapes

1. Suivre une formation sur le trading

Comme évoqué, la formation est primordiale pour avoir des acquis solides et ne pas confondre vitesse et précipitation ! 

2. Définir sa stratégie de trading 

Une fois formé, il est important de développer une stratégie de trading claire et cohérente. Cela implique :

• Analyser son profil d'investisseur : Déterminer son niveau de tolérance au risque, ses objectifs financiers et sa disponibilité en termes de temps et de ressources.

• Choisir un style de trading : Sélectionner parmi les différents styles de trading tels que le day trading, le swing trading et le trading de position, celui qui correspond le mieux à ses objectifs et à son emploi du temps.

• Développer des règles de gestion des risques : Établir des règles claires sur la taille des positions, d'investissement, ainsi que sur la gestion du capital.

3. Choisir un Broker fiable et sécurisé

Le choix d'un Broker pertinent et sécurisé pour le tarder lui permettra d'y appliquer sa stratégie de manière efficace. En effet, c'est l'outil essentiel pour un trader pour exercer son activité et tirer profit des avantages qu'offre l'activité de trader indépendant. 

4. Tenir un journal de trading

Il est recommandé de tenir un journal de trading pour maintenir une pratique disciplinée. En enregistrant chaque transaction avec les détails importants, vous pourrez évaluer vos performances, identifier vos forces et faiblesses, et ajuster votre stratégie en conséquence. Cela permet d'apprendre de ses erreurs et d'améliorer ses pratiques. Les courtiers sont indispensables pour les transactions boursières, agissant en tant qu'intermédiaires entre les vendeurs et les acheteurs. Leurs services ont un coût et peuvent inclure des conseils et des études de marché.

Voici un des exemples de Brokers réputés :

• Boursorama Banque

• IG Group

• eToro

• XTB

• Plus500

• DEGIRO

• ActivTrades

Lors du choix d'un courtier, il est essentiel de vérifier sa régulation, sa réputation, ainsi que les frais et commissions proposés. Il est également important de bien étudier la plateforme de trading offerte pour s'assurer qu'elle correspond à vos besoins. Un capital de départ de 1000€ est suffisant pour un trader indépendant, mais il faut tenir compte de la tolérance au risque et des pertes potentielles lors de la fixation du capital initial.

Comprendre les risques et mettre en place une stratégie de gestion du risque

Comprendre les risques et mettre en place une stratégie de gestion du risque sont sans doute les clés de la durabilité de l'activité. La première étape est de comprendre clairement les différents types de risques associés au trading, tels que le risque de marché, le risque de crédit et le risque opérationnel. Cela implique de se familiariser avec les fluctuations des prix, les événements économiques et politiques, ainsi que les éventuels mouvements soudains du marché. 

Une fois les risques potentiels identifiés, il important de mettre en place une stratégie de gestion du risque. Ce qui implique: 

1. Définir des objectifs de risque : Fixer des limites claires sur la quantité de risque à prendre sur chaque transaction et sur l'ensemble du portefeuille. Cela peut être exprimé en pourcentage de capital total ou en termes de montant de perte maximum acceptable.

2. Utiliser des ordres stop-loss : Placer des ordres stop-loss sur chaque transaction pour limiter les pertes potentielles. Ces ordres déclenchent automatiquement la vente de sa position si le prix atteint un niveau prédéfini, le protégeant ainsi contre les pertes importantes.

3. Diversifier le portefeuille : Répartir son capital entre différents actifs et marchés pour réduire l'exposition à un risque spécifique. Cela peut inclure le trading sur différentes classes d'actifs, telles que les actions, les devises et les matières premières, ainsi que sur différents marchés géographiques.

4. Utiliser un effet de levier avec prudence : Pour utiliser un effet de levier, il faut s'assurer de le faire de manière prudente et responsable. L'effet de levier peut amplifier à la fois les gains et les pertes, il est donc important de comprendre pleinement son fonctionnement et de l'utiliser avec parcimonie.

5. Surveiller et ajuster la stratégie : Surveiller régulièrement ses positions et ses performances globales et ajuster sa stratégie de gestion du risque en fonction des conditions du marché et de ses objectifs financiers.

Élaborer un Business Plan et fixer des objectifs financiers

Le business plan est indispensable pour démarrer un projet. Il agit comme un guide qui détaille chaque étape et répond aux questions des parties prenantes, notamment les investisseurs. Ce document prouve la compréhension du projet, sa faisabilité, et rassure sur les risques pris. Il doit être régulièrement mis à jour pour refléter les changements du marché et les besoins de l'entreprise. Pour le peaufiner, il est conseillé de consulter des experts tels que des comptables ou des conseillers en création d'entreprise.

Bon à savoir : Pour en savoir plus découvrez notre article sur le Business Plan 

Choisir le statut juridique approprié

Pour devenir trader indépendant, plusieurs formes juridiques peuvent se proposer au trader. Pour commencer, vous pouvez choisir de rester en nom propre avec le statut d'auto-entrepreneur, ce qui vous permet de tester votre activité sans dépenser des frais de création de société. Cependant, en optant pour le statut d'auto-entrepreneur, vous ne protégez pas réellement votre patrimoine privé étant donné que le statut d'auto-entrepreneur ne permet pas de créer une personne morale distincte de votre activité. 

Pour ce faire, vous pouvez opter pour des statuts en société comme la SASU ou EURL, créant ainsi une personne morale complètement différente de votre personne physique séparant alors sa fiscalité et la fiscalité de son entreprise.

Le choix du statut juridique n'est pas une mince affaire, mais nous pouvons vous accompagner pour vous aider à prendre la meilleure forme juridique pour votre situation ! 

Testez notre simulateur pour connaitre le statut juridique le plus adapté à votre situation : 

Déterminer le montant du capital social

Le capital social est gage de crédibilité pour toute société. Le capital minimum pour ouvrir sa société en France est de 1€, et cela vaut aussi pour le trader indépendant. Le capital social est l'un des premiers investissements effectué lors de la création d'une société. 

A savoir, une création de société engage des frais obligatoires (frais légaux), ils sont généralement estimés à 250€. Le trader peut donc prendre en compte cette somme dans son capital social pour couvrir les frais de création de sa société.  

Pour un trader indépendant, un capital social de départ de 1000€ est largement suffisant pour commencer son activité. Par la suite, il pour faire ce qu’on appelle des “apports en compte courant d’associé” pour ajouter de la trésorerie à sa société. 

Rédiger les statuts de l'entreprise et procéder à l'immatriculation

Les statuts juridiques d'une entreprise représentent un document essentiel qui établit les règles et les principes régissant le fonctionnement et l'organisation de cette entreprise. Ces statuts peuvent varier en fonction du type d'entreprise et des lois en vigueur dans le pays où elle est établie. Ils incluent généralement le nom de l'entreprise, son objet social, les associés, ainsi que les règles et lois en vigueur dans le pays pour les entreprises.

Pour que la société soit en règle, il faut avoir un KBIS ( La carte d'identité de l'entreprise). Pour ce faire, le trader doit immatriculer sa société. Une fois les statuts réalisés, il dépose son capital en banque ou chez un notaire, il aura ainsi une attestation dépôt de capital. Une fois en main, il doit envoyer ses documents au greffe pour immatriculer sa société. Toutes ces étapes sont parfois longues et chronophages, cependant, chez Swapn, on s'occupe de toutes les étapes : de la rédaction des statuts jusqu'à la réception du KBIS et totalement gratuitement lorsque vous vous lancez seul.

Pourquoi se former continuellement en tant que trader indépendant ?

Le trading est une activité qui existe depuis de nombreuses années et qui ne cesse d'évoluer. La possibilité de trader sans diplôme, implique donc de se former continuellement pour mettre à jour ses connaissances régulièrement et continuer à exercer son activité de manière efficace et professionnelle afin de générer du profit. Pour se former continuellement vous avez plusieurs possibilités:

• Formations spécialisés : De nombreux mentors proposent des formations régulièrement pour être à la pointe des nouveautés. 
• Ressources en ligne : Avec l'essor des webinaires et des podcasts des contenus réguliers son disponibles pour se tenir informé et en apprendre d'avantage sur le trading. 
• Livres : Depuis toujours, les livres sont la sources principales d'apprentissage et c'est encore d'actualité pour le trading pour se former continuellement et de manière autonome.  

Quelles sont les obligations légales pour un trader indépendant ?

Le trader indépendant, doit répondre aux mêmes obligations légales que toutes les autres sociétés. Il doit appliquer les règles de fiscalités en vigueur en fonction de son statut juridique, ce qui implique: 

1. Le paiement des charges sociales sur le salaire qu'il se verse en société : Environ 45% en EURL et 75% SASU. 
2. Le paiement de l'IS (impôt sur les sociétés): A la fin de l'année on déduit les charges de l'entreprise au chiffre d'affaire afin d'avoir le bénéfice. Le trader doit donc s'acquitter du paiement des impôts sur le bénéfice qu'il réalise. 
3. La flat-tax: Paiement de la flat-tax d'un montant de 30%, sur les dividendes que vous souhaitez vous verser.  

Il est important que le trader indépendant se renseigne sur les obligations légales spécifiques qui s'appliquent à sa situation particulière et qu'il se conforme à toutes les lois et réglementations pertinentes pour éviter tout problème juridique ou financier. Dans certains cas, il peut être judicieux de consulter un avocat spécialisé en droit financier ou expert comptable pour obtenir des conseils spécifiques à sa situation.

Quelles aides sont disponibles pour créer sa société de trading ?

Pour créer sa société, l'état met en place différentes aides : 

Toutes les aides disponibles sont identifiées sur le site de l'état : https://entreprendre.service-public.fr/vosdroits/N16153

Quel budget prévoir pour se lancer en tant que trader indépendant ?

Déterminer un budget de départ précis pour débuter en tant que trader indépendant peut être complexe. Généralement, ce budget correspond à la somme injectée dans le capital social. Pour le trading, un budget initial de 1000€ peut souvent suffire pour couvrir la plupart des frais de lancement. 

Pour la création de la société, les frais légaux pour l'immatriculation s'élèvent à environ 250€. Il faut aussi prévoir des frais de formation pour acquérir les compétences nécessaires à l'exercice professionnel du trading. Ces coûts varient selon le niveau de formation désiré.

Le trader utilise une plateforme de trading, dont le coût peut différer d'une plateforme à l'autre. Souvent sur ces plateformes, le passage d'ordre est payant: entre 0 et 3€ par ordre. 

Quels sont les outils indispensables pour un trader indépendant ?

Le point de départ pour toute personne souhaitant faire du trading est sa plateforme de trading, C'est là que le trader passe ses ordres, analyse les graphiques et surveille les mouvements du marché.

Mais ce n'est pas tout, d'autres outils sont à prendre en compte, voici un tableau des outils indispensables : 

Conseils d'experts pour réussir en tant que trader indépendant

Il n'y a pas de recettes miracles pour réussir en tant que trader, mais quelques conseils ne font jamais de mal, voici une liste non exhaustive de conseils qui pourront vous aider à réussir en tant que trader indépendant : 

1. Éducation financière solide : Apprendre les bases de la finance, de l'économie et des marchés financiers pour prendre des décisions éclairées.

2. Stratégie de trading claire : Développer une stratégie cohérente en fonction de votre profil d'investisseur, de vos objectifs et de votre tolérance au risque.

3. Gestion proactive du risque : Utiliser des ordres stop-loss, diversifier le portefeuille et être prudent avec l'effet de levier.

4. Tenir un journal de trading : Enregistrer toutes vos transactions pour évaluer vos performances et ajuster votre stratégie.

5. Formation continue : Rester à jour avec les tendances, les stratégies et les technologies en suivant des formations et en lisant des livres spécialisés.

6. Discipline et patience : Rester discipliné dans l'application de votre stratégie et être patient dans vos attentes de résultats.

7. Conformité juridique et fiscale : S'assurer de comprendre les obligations légales et fiscales liées au trading dans votre pays.

8. Gestion efficace de l'entreprise : Élaborer un business plan solide et fixer des objectifs financiers réalistes pour votre entreprise.

Les questions courantes sur le métier de trader indépendant

Quel est le salaire d'un trader indépendant ?

Le salaire d'un trader indépendant varie en fonction des sommes investis, en moyenne un trader indépendant gagne entre 50 000€ et 70 000€ par an après le prélèvement de la Flat Tax.

Comment devenir trader sans diplôme ?

Pour devenir trader indépendant, aucun diplôme n'est requis, cependant une solide formation est grandement conseillée, qu'elle soit académique ou autodidacte. Cela peut impliquer la lecture de livres spécialisés, le visionnage de vidéos éducatives en ligne et la participation à des formations payantes ou des séminaires animés par des experts. 

Devenir trader indépendant en France quel statut ?

Le statut le plus commun en tant que trader indépendant est le statut de SASU car il offre la fiscalité la plus avantageuse pour cette activité. En effet, un trader aura plus d'avantages à profiter de la flat-tax afin de minimiser ses charges.  

Comment trouver des informations fiables pour trader efficacement ?

Rien de mieux que la lecture de livre de trading ("Reminiscences of a Stock Operatoret par exemple") ou de suivre les formations d'experts en trading pour trader efficacement.